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Les méthodes d’évaluation des banques

Capitaux - Bac+5 - 22/10/2010 - Auteur : Julien-P / Note du document : 14,75/20

L’évaluation n’est pas une science exacte. Même si elle s’appuie sur des techniques souvent éprouvées, elle repose avant tout sur la subjectivité de l’analyse préalable. La phase essentielle du processus est la réflexion stratégique. Plus important que le résultat final, cette étape permet d’identifier les forces et les faiblesses des différentes activités de la banque, son niveau de risque, celle qui crée de la valeur et celles qui en détruit, les choix stratégiques qu’il convient d’adopter.

Il n’existe pas de méthodes uniques ou de meilleures méthodes pour évaluer une banque. La diversité des activités et la spécificité de certains établissements de crédits amènent les évaluateurs à les appréhender selon un regard différent.

La survenance de défaillances bancaires pendant la crise asiatique, les opérations en cours de restructurations des systèmes bancaires provoquent le changement des méthodes d’évaluation. Elles doivent constamment s’adapter à un environnement évolutif. La complexité des métiers exercés, la particularité des normes comptables sont autant de difficultés pour apprécier la liquidité et la solvabilité d’une banque ou encore pour déterminer la valeur de celle-ci.

Plan (64 pages)

LES GRANDS PRINCIPES DE L'EVALUATION DES BANQUES

I. COMPRENDRE L'ENVIRONNEMENT BANCAIRE POUR UNE MEILLEURE EVALUATION
A. L’ENVIRONNEMENT ET LES CONDITIONS D’ACTIVITE
B. LE ROLE D’UNE BANQUE AU SEIN DU SYSTEME FINANCIER
DE SON PAYS D’ORIGINE
C. L’ANALYSE FONDAMENTALE

II. LES PRINCIPES D’EVALUATION DES BANQUES DE DEPOTS
A. LES PARAMETRES A ETUDIER
B. LES DIFFERENTES PHASES DE L’EVALUATION
C. QUELLE METHODE DANS LE CADRE D’UNE PRIVATISATION ?

DEUXIEME PARTIE : DES TECHNIQUES D'EVALUATION DIFFERENTES SELON LES SPECIALISTES

I. L'EVALUATION SELON PARIBAS
A. LE MODELE BASIC
B. LE ROE IMPLICITE DES BANQUES EUROPEENNES
C. LA PERFORMANCE BOURSIERE RELATIVE
D. EVALUATION PAR LE PER
E. EVALUATION PAR L'ACTIF NET

II. L'EVALUATION DU CREDIT LYONNAIS (APRES SA PRIVATISATION)
A. EVALUATION PAR LES PRIMES DE RISQUES RELATIVES
B. EVALUATION PAR LA RENTE DU GOODWILL
C. EVALUATION PAR LE FACTEUR DE QUALITE
C. EVALUATION PAR PE RELATIF
D.METHODE PAR COMPARAISONS EUROPEENNES
E. EVALUATION SELON PRIX OPA / OPE
F. LES DROITES DE REGRESSION

III. UNE VALORISATION PAR BRANCHE D'ACTIVITE POUR LA SOCIETE GENERALE
A. VALORISATION PAR LES RESULTATS
B. CALCUL DE L'ACTIF NET REEVALUE PAR LE COUT DU
CAPITAL
IV. LA COMPARABILITE DES BANQUES

V. LA METHODE DE JPMORGAN
A. PRINCIPE GENERAL
B. LE MODELE EN CAS DE RESTRUCTURATION

ANNEXE : NOTICE DE LA CONTRE-OFFRE DE LA BNP SUR PARIBAS
CONCLUSION
BIBLIOGRAPHIE

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Note : 14,75/20
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Vos commentaires (3)

fatima-zohra | le 04/12/10 à 15:12

intéréssant merci!!
hamma | le 10/10/11 à 14:10

merciiiii
nasr_the1 | le 07/02/12 à 20:02

intéressant

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